Banque, comptabilité et cash-flow
Connectez vos comptes bancaires, rapprochez les transactions, gérez votre comptabilité avec export FEC et analysez vos flux de trésorerie.
Gestion des comptes bancaires
La page Banque affiche tous vos comptes bancaires sous forme de cartes, avec le solde actuel de chaque compte (vert si positif, rouge si négatif) et le nombre de transactions.
Ajouter un compte manuellement
Cliquez sur Nouveau compte. Renseignez le nom du compte, le nom de la banque et l'IBAN. Les données bancaires sont chiffrées (AES-256-GCM) pour une sécurité maximale.
Connexion Open Banking (optionnel)
Pour synchroniser automatiquement vos transactions, connectez votre compte via Connexion bancaire. L'application utilise un service sécurisé (Powens) pour récupérer vos mouvements quotidiennement.
Exemple concret :
Vous créez le compte « BNP Paribas — SCI Soleil » avec l'IBAN FR76 3000 6000 0112 3456 7890 189. La carte affiche le solde de 12 450,80 € (en vert) et 47 transactions. Vous activez la connexion Open Banking — désormais, chaque matin à 6h, les nouvelles transactions sont importées automatiquement.
Information
Transactions bancaires
En cliquant sur un compte, vous accédez à l'historique complet des transactions. Chaque transaction affiche la date, le libellé, le montant (débit en rouge, crédit en vert) et le statut de rapprochement.
Vous pouvez filtrer les transactions par période, par montant et par statut (rapprochée, non rapprochée). La recherche par libellé est également disponible.
Rapprochement bancaire
Le rapprochement bancaire consiste à associer chaque transaction bancaire à la facture ou l'écriture comptable correspondante. Cela garantit la cohérence entre votre banque et votre comptabilité.
Accédez au rapprochement
Depuis la fiche d'un compte, cliquez sur Rapprochement. L'écran se divise en deux colonnes : les transactions bancaires à gauche, les factures/écritures à droite.
Associez les éléments
Sélectionnez une transaction et la facture correspondante, puis cliquez sur Rapprocher. L'application suggère automatiquement les correspondances possibles (basées sur le montant et la date).
Vérifiez les écarts
Si un écart existe entre le montant de la transaction et celui de la facture, un avertissement s'affiche. Vous pouvez créer une écriture d'ajustement.
Exemple concret :
Transaction bancaire : virement entrant de 1 030 € avec le libellé « DUPONT J LOYER AVRIL ». À droite, la facture FAC-2026-0042 de 1 030 € pour Jean Dupont. L'application les met en correspondance automatiquement (montant identique). Cliquez sur Rapprocher— le paiement est enregistré et la facture passe à « Payée ».
Module comptabilité
La page Comptabilité centralise toute votre tenue de comptes : écritures comptables, grand livre, balance, plan comptable et exports réglementaires.
Des indicateurs en haut de page montrent : le nombre total d'écritures, le nombre de brouillons (à valider), les écritures validées et le nombre de comptes actifs.
Accès rapides :
Saisir une écriture
Créez une nouvelle écriture comptable (débit/crédit)
Grand Livre
Consultez toutes les écritures classées par compte
Balance
Vue synthétique des soldes de tous les comptes
Plan comptable
Gérez la liste des comptes (code, libellé, type)
Export FEC
Générez le Fichier des Écritures Comptables réglementaire
Exercices
Gérez les exercices comptables (ouverture, clôture)
Écritures comptables
Les écritures comptables suivent le principe de la partie double : chaque opération est enregistrée avec un débit et un crédit de même montant.
Chaque écriture a un statut : Brouillon (modifiable), Validée (figée, prise en compte dans les rapports) ou Clôturée (exercice fermé).
Attention
Export FEC
Le FEC (Fichier des Écritures Comptables) est un format réglementaire exigé par l'administration fiscale française en cas de contrôle.
Accédez aux exports
Allez dans Comptabilité > Export FEC.
Sélectionnez la période
Choisissez l'exercice comptable ou la plage de dates à exporter.
Téléchargez le fichier
Cliquez sur Exporter. Le fichier est généré au format réglementaire (TXT tabulé) et téléchargé automatiquement.
Exercices comptables
Un exercice comptable correspond généralement à une année civile (du 1er janvier au 31 décembre). Vous pouvez créer, ouvrir et clôturer des exercices.
La clôture d'un exercice fige toutes les écritures et génère les à-nouveaux pour l'exercice suivant. Cette opération est irréversible : vérifiez bien que tous les brouillons sont validés avant de clôturer.
Module Cash-flow
Le module Cash-flow (accessible via Cash-flow dans le menu) offre une vue complète et indépendante de vos flux de trésorerie, sans interférer avec la comptabilité.
4 indicateurs clés :
Solde bancaire
Somme des soldes de tous vos comptes bancaires à date.
Opérationnel net
Revenus courants (loyers, charges récupérées) moins dépenses courantes (assurances, entretien, taxes…).
Exceptionnel net
Flux non récurrents : travaux importants, acquisition ou cession immobilière.
Financement net
Apports et remboursements de compte courant d'associés (CCA).
Graphique avec 3 vues :
- Tout — affiche revenus, dépenses opérationnelles et exceptionnelles, plus une ligne pointillée violette pour le financement net (CCA).
- Opérationnel — uniquement les flux récurrents (loyers, charges courantes).
- Exceptionnel — uniquement les flux non récurrents (travaux, acquisitions, cessions).
Catégoriser vos transactions
Cliquez sur Modifier les affectations pour affecter une catégorie à chaque transaction bancaire. Les catégories déterminent si le flux est opérationnel, exceptionnel ou neutre.
Catégories principales
Revenus courants : Loyers, Charges locatives récupérées, Régularisations, Autres revenus.
Dépenses courants : Assurances, Entretien, Taxes, Frais bancaires, Intérêts d'emprunt, Honoraires, Énergie…
Exceptionnel : Travaux & rénovation, Acquisition immobilière, Cession immobilière.
Neutre / Financement : Virement interne (exclu des calculs), Apport CCA, Remboursement CCA.
Détecter les écarts bancaires
Un bandeau d'alerte s'affiche si des transactions restent non catégorisées ou si des comptes bancaires ne sont pas synchronisés. Cliquez sur Voir les détails pour identifier les transactions manquantes.
Exporter le rapport annuel
Depuis le module Rapports, le rapport Cash-flow annuel reprend les flux catégorisés pour produire un état PDF de trésorerie par période et par nature de flux.
Information
Exemple concret :
En janvier 2026, vos loyers perçus sont 8 500 € (catégorie « Loyers »), vos charges courantes 2 300 €. Le graphique affiche un opérationnel net de +6 200 €. Vous avez aussi réalisé des travaux pour 4 000 € (catégorie « Travaux ») — ce montant apparaît uniquement dans la vue « Exceptionnel », sans polluer la vue opérationnelle.
Questions fréquentes sur la banque et comptabilité
Comment ajouter un compte bancaire ?
Allez dans Banque > Nouveau compte. Renseignez le nom du compte, le nom de la banque et l'IBAN. Les données bancaires sont chiffrées en AES-256 pour garantir leur sécurité.
Comment connecter ma banque pour la synchronisation automatique ?
Allez dans Banque > Connexion bancaire. Via le protocole Open Banking (Powens), vos transactions sont synchronisées automatiquement chaque jour à 6h du matin.
Ma banque n'apparaît pas dans la liste, que faire ?
Toutes les banques ne sont pas encore supportées par Open Banking. Vous pouvez ajouter manuellement vos transactions depuis la fiche du compte bancaire en attendant que votre banque soit disponible.
Comment rapprocher une transaction bancaire ?
Allez dans Rapprochement. Sélectionnez une transaction bancaire à gauche, puis l'élément correspondant à droite (paiement, facture ou échéance de prêt) et cliquez sur Rapprocher.
Qu'est-ce que le rapprochement automatique ?
Le bouton Rapprochement automatique associe les transactions bancaires et les paiements qui correspondent exactement en montant et en date, sans intervention manuelle de votre part.
Comment ajouter une transaction manuellement ?
Depuis la fiche du compte bancaire, cliquez sur Nouvelle transaction. Renseignez la date, le libellé, le montant et la référence de l'opération.
Qu'est-ce que le FEC ?
Le Fichier des Écritures Comptables (FEC) est un format réglementaire exigé par l'administration fiscale française en cas de contrôle. Vous pouvez l'exporter depuis Comptabilité > Export FEC.
Comment créer une écriture comptable ?
Allez dans Comptabilité > Saisir une écriture. Renseignez la date, le libellé, puis les lignes de débit et de crédit (principe de la partie double : le total débit doit être égal au total crédit).
Comment consulter le grand livre ?
Allez dans Comptabilité > Grand Livre. Vous y trouverez toutes les écritures classées par compte comptable, avec le solde de chaque compte.
Qu'est-ce que la balance comptable ?
C'est une vue synthétique montrant le solde débiteur et créditeur de chaque compte comptable. Elle est accessible depuis Comptabilité > Balance et permet de vérifier l'équilibre de vos comptes.
Comment clôturer un exercice comptable ?
Allez dans Comptabilité > Exercices > Clôturer. Vérifiez d'abord que tous les brouillons d'écritures sont validés. Attention : cette opération est irréversible et fige définitivement les écritures de l'exercice.
Comment gérer le plan comptable ?
Allez dans Comptabilité > Plan comptable. Vous pouvez ajouter, modifier ou désactiver des comptes. Le plan est pré-configuré avec les comptes standards de la gestion immobilière.
Comment voir le prévisionnel de trésorerie ?
Accédez au module Prévisionnel dans le menu. Vous y trouverez une vue des flux entrants (loyers attendus) et sortants (charges, échéances d'emprunts) sur les mois à venir, pour anticiper votre trésorerie.
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